2.7.5. ПРЕСТУПЛЕНИЯ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
2.7.5. ПРЕСТУПЛЕНИЯ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
Сценарий 1. Грабеж внаглую.
Аферист идет в банк и берет кредит в 1 миллиард рублей. Разумеется, врет при этом, обещая на эти деньги что-то купить, сделать или построить. Получает. Что он делает с этими деньгами? Правда, здесь есть один секрет. Надо водить дружбу с управляющим этого банка. Благодетелю отдаете семьсот миллионов рублей, себе оставляете триста, то есть как заранее договорились. Провернув, нехитрую операцию несколько раз, можно стать мультимиллионером и в долларовом исчислении. Практика показывает, что в проверенных коммерческих банках большая часть кредитов дается под так называемый банковский риск, без соответствующего залога и гарантии.
Сценарий 2. Фальшивые авизо.
Распространены хищения с помощью подложных документов при безналичных расчетах (телефонные, телетайпные авизо). Телетайпы имеются во многих учреждениях, и для передачи информации по ним используются телефонные каналы.
Преступники анонимно направляют телетайпные авизо в расчетно-кассовые центры (РКЦ). Документы снабжены необходимыми реквизитами: порядок набора текста, номер МФО, код суммы и т. д. В случае проверки-запроса по телетайпу преступники направляют подтверждение тем же путем.
РКЦ ЦБ РФ не имеет технической возможности для установления, какой именно телетайпный аппарат передал авизо. Механизм такой проверки не разработан. Система межбанковских расчетов настолько не продумана, что даже дилетанты пользуются ее несовершенством.
Сценарий 3. Аферы с чеками под грифом "Россия".
Первые партии выдавались пачками, без учета номеров, чуть ли не на вес. Чеки предназначались для вполне благой цели: ускорить расчеты между юридическими лицами из различных регионов. Владельцу чека, обратившемуся с ним в учреждения ЦБ РФ, сразу же должны быть выплачены деньги. Пользуясь этим, преступники похищали чеки, вносили в них поддельные печати и подписи от имени различных банков и организаций, удостоверяя таким образом «факты» оплаты чеками услуг или товаров. Затем чеки предъявлялись к оплате. Платили из государственных средств, и уже потом выяснялось, что данный банк или организация этого чека не выдавали.
Более 800 000 книг и аудиокниг! 📚
Получи 2 месяца Литрес Подписки в подарок и наслаждайся неограниченным чтением
ПОЛУЧИТЬ ПОДАРОКЧитайте также
45. Преступления толпы
45. Преступления толпы Вопрос об уголовной ответственности становятся крайне трудным, когда виновниками преступления является очень большое число лиц.Одни, наказав нескольких человек, прекращают в толпе волнение, внушив ей страх. Другие действуют в соответствии со
11.5. Сексуальные преступления подростков
11.5. Сексуальные преступления подростков Насильственные преступления на сексуальной почве в настоящее время получили среди подростков значительное распространение. Этому способствовал целый ряд факторов. Современные подростки относительно рано достигают полового
12.1. Психология реконструкции события преступления
12.1. Психология реконструкции события преступления Предварительное следствие — это целенаправленный процесс, целью которого является реконструкция (восстановление) прошлого события преступления по следам, обнаруженным следователем в настоящем (ст. 6, 17 УПК РФ). Можно
Формула преступления
Формула преступления Трудно представить, но в определенные моменты жизни психопатам — со всеми их негативными сторонами: слабостью интернального контроля, нетрадиционным отношением к этике и морали, жестокостью, беспощадностью и эгоцентричностью — удается избежать
Глава 14. Сексуальные преступления
Глава 14. Сексуальные преступления ИзнасилованиеКакие мифы об изнасилованиях существуют в обществе? Какие социокультурные факторы помогают объяснить такое большое количество изнасилований в американском обществе?Сексуальное насилие над детьмиЧем объяснить, что
47. ПРЕСТУПЛЕНИЯ МЕДИЦИНСКИХ РАБОТНИКОВ
47. ПРЕСТУПЛЕНИЯ МЕДИЦИНСКИХ РАБОТНИКОВ Для решения вопроса об уголовной ответственности медицинских работников за профессиональные преступления следователю и суду необходимо выявить наличие следующих обстоятельств: 1) неправильность или несвоевременность оказания
Почему регуляторы банковской деятельности не уделяют левериджу должного внимания?
Почему регуляторы банковской деятельности не уделяют левериджу должного внимания? Банковское лобби сплело целую сеть аргументов, призванных убедить политиков и рядовых граждан в том, что деятельность банков не нужно регулировать слишком строго и что банкам следует
III ПРЕСТУПЛЕНИЯ НЕНАВИСТИ
III ПРЕСТУПЛЕНИЯ НЕНАВИСТИ «О мысль моя, отныне ты должна Кровавой быть, иль прах тебе цена!» УИЛЬЯМ ШЕКСПИР. Гамлет Что делает кровавой мысль женщины?Зависть, ревность, мстительность, корысть — этот стандартный набор побудительных мотивов (кроме тех, которые характерны